ใช้ AI จับธุรกรรมไม่ปกติ ลุ้นกฎหมายคุม “ซิมผี-บัญชีม้า” เดือน ก.พ.
ใช้ AI จับธุรกรรมไม่ปกติ ลุ้นกฎหมายคุม “ซิมผี-บัญชีม้า” เดือน ก.พ.
“ชัยวุฒิ” คาด ก.ม.แก้ซิมผี บัญชีม้ามีผลบังคับใช้ไม่เกินเดือน ก.พ.นี้ โดยกฤษฎีกาจะใช้เวลาพิจารณากฎหมายไม่เกิน 2 สัปดาห์ เตรียมวางเกณฑ์บัญชีธนาคารต้องสงสัย อันเป็นเหตุให้ธนาคารสั่งระงับธุรกรรมชั่วคราวได้ เช่น โอนไปประเทศเพื่อนบ้านบ่อยๆ หรือโอนเงินเข้า–ออกแต่ละวันเป็นจำนวนมาก มั่นใจใช้ AI สแกนพฤติกรรมบัญชีผิดปกติได้แม่นยำ รวดเร็ว
นายชัยวุฒิ ธนาคมานุสรณ์ รมว.ดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอีเอส) เปิดเผยว่า หลังจากที่คณะรัฐมนตรีมีมติเห็นชอบในหลักการร่างพระราชกำหนด (พ.ร.ก.) มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. … เพื่อแก้ปัญหาซิมผี บัญชีม้าตามที่กระทรวงดีอีเอสเสนอเมื่อวันที่ 24 ม.ค.2566 และมอบหมายให้สำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกาตรวจพิจารณา ก่อนประกาศใช้บังคับต่อไปนั้น ล่าสุดกฤษฎีกาแจ้งว่า น่าจะใช้เวลาพิจารณากฎหมายราว 2 สัปดาห์และหลังจากนั้นจะประกาศให้กฎหมายมีผลบังคับใช้โดยเร็วที่สุด ไม่เกินเดือน ก.พ.นี้
นายชัยวุฒิ กล่าวว่า ระหว่างนี้กระทรวงดีอีเอสจะเร่งวางกรอบระเบียบภายใต้กฎหมาย ซึ่งให้อำนาจสถาบันการเงินสามารถระงับการทำธุรกรรมของบัญชีธนาคารได้ทันทีเป็นการชั่วคราว ในกรณีที่สงสัยว่าบัญชีนั้นเป็นบัญชีม้าหรือกรณีที่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย เพื่อหยุดยั้งกระบวนการโอนเงินเป็นทอดๆได้ทันท่วงที โดยจะต้องมีการกำหนดนิยามบัญชีต้องสงสัยว่าควรมีลักษณะเช่นไร ยกตัวอย่าง บัญชีที่โอนเงินไปประเทศกัมพูชาบ่อยๆ หรือบัญชีที่มีการโอนเงินเข้า-ออกต่อวันครั้งละ 20,000 บาทหลายครั้ง เป็นต้น โดยกรณีดังกล่าวนี้ อาจถือเป็นธุรกรรมที่ผิดปกติได้
“แต่หากเจ้าของบัญชีพิสูจน์ได้ว่าไม่ได้เป็นบัญชีม้า เป็นแม่ค้าออนไลน์ค้าขายปกติ ธนาคารจะเปิดให้ทำธุรกรรมต่อไป ซึ่งการตรวจจับบัญชีต้องสงสัยดังกล่าว จะเป็นการตรวจโดยใช้เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) ซึ่งสามารถสแกนหาธุรกรรมต้องสงสัยได้อย่างแม่นยำและรวดเร็ว นอกจากนั้น กฎหมายกำหนดให้แต่ละธนาคารสามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลซึ่งกันและกันได้ จากเดิมที่แบงก์ไม่กล้าแชร์ข้อมูลบัญชีม้าระหว่างกัน เช่นเดียวกับค่ายมือถือ ซึ่งจะทำให้การตรวจจับแก๊งคนร้ายคล่องตัวและรวดเร็วมากขึ้น”
“จากการทำงาน ประสานงานด้านการปราบปรามอาชญากรรมออนไลน์ กระทรวงดีอีเอส พบว่าบัญชีม้าและซิมผี เป็นต้นตอสำคัญที่ทำให้แก๊งอาชญากรรมออนไลน์ทำงานสำเร็จ การมีกฎหมายที่เข้มแข็งขึ้นจะทำให้อาชญากรเหล่านี้ทำงานยากขึ้น และผู้เสียหายน่าจะมีโอกาสได้เงินคืนมากขึ้น”
ทั้งนี้ เมื่อวันที่ 24 ม.ค.2566 ที่ประชุมคณะรัฐมนตรีได้เห็นชอบหลักการร่างพระราชกำหนด มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี กำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามการหลอกลวงให้ประชาชนโอนเงินโดยผ่านการติดต่อทางโทรศัพท์หรือวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ และผู้ทำการเปิดบัญชี บัตรอิเล็กทรอนิกส์ หรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ โดยให้อำนาจแก่หน่วยงานที่มีอำนาจกำกับดูแลธุรกรรมทางการเงิน สามารถระงับหรือหน่วงการทำธุรกรรมทางการเงินในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ในกรณีที่พบพฤติกรรมผิดปกติหรือเมื่อมีผู้ร้องเรียนต่อธนาคาร และให้อำนาจธนาคารและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถเปิดเผย เชื่อมโยงและแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดออนไลน์ผ่านระบบฐานข้อมูลกลาง เพื่อใช้ในการป้องกัน ระงับ ยับยั้ง การก่ออาชญากรรมออนไลน์ รวมทั้งยกเว้นข้อจำกัดการเก็บรวบรวม ใช้ หรือเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลตามกฎหมายว่าด้วยการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) อันเป็นการขจัดปัญหาข้อกฎหมายบางประการที่ทำให้การบูรณาการการทำงานระหว่างหน่วยงานต่างๆ ต้องติดขัดหรือล่าช้า
และยังมีการกำหนดโทษการเปิดบัญชีม้า จำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ ส่วนผู้เป็นธุระจัดหาบัญชีม้าโทษจำคุกตั้งแต่ 2 ปี ถึง 5 ปี และปรับตั้งแต่ 200,0000 บาท ถึง 500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ.
อ่านข่าวเศรษฐกิจที่น่าสนใจเพิ่มเติมได้ที่นี่ : เตรียมพบงาน มหกรรมเทคโนโลยียิ่งใหญ่แห่งปี ‘Huawei Connect 2022’
